来源：FX168（ID：fx168caijing）
作者：黑风岭巡山Mr.sun
昨日下午5点，第一财经发布独家消息称：监管层对国内比特币交易平台已下达“口头指令”，要求在9月30日之前退出市场，关停全部交易平台。
随后比特币价格大跌，截至19点，跌幅超过20%，跌破2万。但由于今日早晨，朝鲜叒叕发射了一枚导弹，被外界解读为是向“特朗普将访问中日韩”这一消息示威，造成恐慌情绪大涨，比特币价格又回升了一点。
上面就是从昨晚到今早，比特币的交易情况。关于未来数字货币怎么走，下面我们就来看一些“实锤”。
中钞总公司成立区块链/数字货币研究所
今日早晨，据上海证券报快讯：中钞集团在杭州成立区块链研究院。
快讯原文为：在相继成立金融科技委员会及数字货币研究所后，央行系统加大金融科技领域探索的脚步继续迈进。中国印钞造币总公司（下称中钞集团）本周在杭州成立了区块链研究院。
据悉，中钞区块链研究院主要是跟踪研究区块链和数字货币的技术与应用。该研究院也成为央行系统中为数不多的以区块链为研究方向的机构。
所以看到这里划重点，上证快讯写到：“研究院主要是研究区块链和数字货币的应用。”中钞公司就是印钱的，印钱的研究数字货币的应用，即使昨天监管层关停交易平台，但这条新闻也还能让人联想很远。
而且不同于9月4日，七部委联合发文宣布ICO为“非法集资”，昨日的新闻通稿中，只是说监管层要求关闭交易平台。并没有说这些平台涉嫌违法，更没说比特币涉嫌违法、“非法集资”等等。
同时，监管层也没有像ICO那样要求“清盘”，平台关闭后，大家拥有的比特币产权并没有变化。
联系到上面的中钞公司成立区块链/数字货币研究所，可以看出监管层的态度：区块链和数字货币都是有用的，但ICO和交易平台存在很多问题，尤其是ICO有极其明显的非法集资特征，必须取缔。
例如，火币网交易平台也发布了类似含义的公告：
截图来自火币网
打掉坏的部分，国家参与进来开发好的部分。就像中央定调中国经济处于三档叠加期：增长速度换档期、结构调整阵痛期、前期刺激政策消化期。数字货币/比特币也处于“三档叠加期”，度过了阵痛期，未来还是光明的。
数字货币/比特币的“三档叠加期”，主要危险有非法套利与“非法”场外交易！但没ICO非法集资那么严重，所以监管层也只是要求关闭交易平台。
比特币“非法”套利
虽然全世界的比特币都是基于同样的算法“挖”出来的，理论上每块比特币的价值应该是一样的。
但由于这些比特币在不同国家的几千个不同的平台上交易，不同交易平台上比特币的价格都不相同。这就诞生了一门新的生意——“搬砖”，就是把比特币在不同交易所之间腾挪，赚取差价套利。
例如由于近期中国监管加强的因素，国内比特币价格略低于海外，很多人就瞄准了这一时机出手，在国内平台买入比特币，然后转存到国外比特币平台，再提现到境外账户。
澎湃新闻采访一位比特币套利者称：“上周末（9月9日-10日）是‘搬砖’的最佳时机，可以说是倾巢而出，国外3500刀，国内折合3200刀，真是浑然天成的搬砖机会”（小编注：上周末中国禁止比特币人民币交易，国内价格暴跌，国内价格仅为海外价格的80%，套利空间巨大）。
理论上，各个金融行业都存在套利空间，而且也都有合法套利 。但比特币套利者采用的方法突破了央行的“底线”，涉嫌“外汇流出”与“洗钱”。
因为比特币的套利手法就是：在国内用人民币买入，然后在国外卖出换成美元。这简直是“非法换汇”与“洗钱”交易的温床。
事实上，早在今年1月份，央行就已经就比特币交易平台涉嫌洗钱进行了现场检查。
但从上周央行宣布暂停人民币与比特币之间的交易到昨日宣布关停交易平台，很明显可以看出利用比特币“洗钱”的情况并没有得到有效遏制。
例如，在9月13日，中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》。
认为比特币等“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，市场投机气氛浓重，价格波动剧烈，投资者盲目跟风炒作，易造成资金损失，并日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。
各大交易平台的无作为，只能逼的央行“痛下杀手”，所以关停交易平台也可以说是各平台“自作自受”吧！
比特币场外交易
事实上，早在9月8日，就有媒体大量报道监管机构将关停国内比特币交易平台。在监管趋严之下，为规避风险部分比特币交易已从场内交易转为场外交易。
据证券时报记者卧底报道：目前以微信群、QQ群为载体的比特币交易异常火热，而在QQ搜索中，随便输入“比特币OTC（场外交易）”，就会出现各种比特币场外交易群。
图片来源：证券时报
场外交易是人与人私下的交易，互相报价，达成一致就转币打款。在比特币场外交易群中。很多对话的开场白就直接是：“要多少币”“你手上有多少币”。
图片来源：证券时报
尤其是量大的交易，买家事先说好需要多少币，以及交易地点和交易金额，并且一手交钱，一手转币。同时线下交易只接受现金支付，卖家在收到钱之后，会当面将比特币转至买家比特币账户。
图片来源：证券时报
不仅如此，比特币线下交易的价格与显示交易还有很大的折价，线下交易价格为：按国内比特币实时现价，减价500元。
线上交易很便捷，线下交易即不便捷同时还折价不少，就像上面截图中的最后一句话，很难让人相信比特币线上交里面没涉及到“洗钱”等黑幕。
此外QQ群里还出现了场外交易的有偿服务，撮合一笔交易提成1%左右。记者登录了其中一个叫：可盈可乐的香港比特币场外交易平台。
图片来源：证券时报
在该网站中，购买和出售比特币操作过程如同淘宝购物。好评度和信任度越高，排名就越靠前。线上交易付款方式支持支付宝、微信、银联，并有限额限制。
你看，香港平台，支付宝微信银联转账，又涉及到外汇管制与洗钱！
图片来源：证券时报
总之，就是区块链、数字货币没问题，仍是未来科技发展的一个重要方向。但ICO与交易平台下面的“猫腻”实在太多，有许多“不可控”因素。国家要求金融服务实体，结果数字货币炒来炒去，监管机构就选择挥起了大棒！
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