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▼到底发生了什么？投资者、从业者该怎么办？
近期，国内将迎来比特币等虚拟货币交易平台“关停潮”。
9月14日，比特币中国宣布将于9月30日停止所有交易业务。9月15日，微比特交易平台称也将在9月30日正式关闭该平台。9月15日，腾讯财经从接近本次约谈人士处获悉，北京市监管机构已于今日下发文件，要求注册在北京的虚拟货币交易所，最晚于9月15日24点前发布公告，明确停止所有虚拟货币交易的最终时间。9月15日，云币网宣布将于9月20日0：00永久性关闭所有品种交易功能，同时云币网现已停止新用户注册和人民币充值业务。
这轮虚拟货币“关停潮”，是近期国内的监管政策的结果。在近期监管机构的多个风险提示或警告中，9月4日七部门发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》和9月13日中国互联网金融协会发布的《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”的风险提示》最为严厉、最有影响力。
例如，9月4日七部门发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，“明确指出代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。”9月13日中国互联网金融协会发布的《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”的风险提示》，明确表示“各类所谓“币”的交易平台在我国并无合法设立的依据。”
为什么会产生这种监管政策呢？请先看2位监管者接受媒体的表态。中国互联网金融协会会长李东荣在接受中央电视台采访时表示，“已经有很确凿的证据证明这种交易平台及比特币被非法活动所利用”。9月15日，国家金融与发展实验室理事长李扬在2017年金融街论坛上称，“比如说比特币，最近中国政府明确说，在中国关闭比特币的交易，本来也是打着高新科技的旗号，觉得可以摆脱央行，摆脱黄金，可以给社会一个新的定价标准，新的支付手段……但事实产生的不是这个效果。比特币它不是货币，货币所需的几个条件它也不具备……它危机了金融的稳定，进而危机了宏观经济的稳定……”
监管政策的出台，不仅与虚拟货币和ICO本身的风险性以及在国内的“疯狂”相关，还与全球近期多国政府对ICO或虚拟货币的监管表态密切相关。
首先，ICO项目本身存在很大的风险性，这是监管政策出台的一个重要原因。关于ICO项目的风险性，可以从国内各部门以及国外各国监管机构、人士的发声可以看出。国内的除了上文所提的两个政策外，还有8月28日北京网贷协会发布的《ICO风险提示函》、8月30日中国互联网金融协会发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》等。其中8月28日北京网贷协会发布的《ICO风险提示函》指出目前ICO项目存在5大风险：监管风险、价格波动风险、诈骗风险、安全性风险、虚假宣传风险。国外的风险提示以美国证券交易委员会发布的欺诈信号警告列表和普华永道发布的ICO风险评估指引最有代表性。其中美国证券交易委员会认的警告列表，适用于目前ICO市场上的大部分情况：保证高投资回报、不请自来的好处、越是听起来可靠地信息越是假、强调立即购买、无牌卖家、无净资产和收入要求。普华永道发布的ICO风险评估指引详细介绍了ICO的6大风险：借款潜逃、过度承诺、过度乐观、缺乏控制力、缺乏好的商业用例、监管风险。
其次，ICO和虚拟货币在国内过于疯狂，是监管政策出台的第二个重要原因。例如，ICO作为一种快速的融资手段，在2017年迎来爆发，飙升到12.66亿美元，是过去3年融资额的近5倍。在2017年6月，通过ICO融资5.6亿美元，历史上第一次超过VC及早起天使投资总额（约3亿美元）。根据国家互联网金融分析技术平台发布的《2017上半年国内ICO发展情况报告》，上半年国内已经完成ICO项目65个，累积融资规模26.16亿元，累积参与人次达10.5万。例如，比特币的交易活动主要在中国，今年年初，仅比特币中国、币行Okcoin、火币网三家国内平台交易量就达到全球的98%。在监管介入之后，中国境内的交易量明显下降，但仍处于较高水平。截至9月14日14:30，根据国外网站bitcoinity.org，币行Okcoin的交易量全球第二，占比12.45%，比特币中国占10.64%，位列第三。
最后，国内的监管政策，与全球趋严的监管趋势密不可分。自2017年8月以来，先后有新加坡、加拿大、美国、俄罗斯、韩国、以色列、马来西亚、瑞士、迪拜、英国、泰国等主要国家发出警告或监管的表态。这种全球化的监管趋势对国内政策产生有较强的影响，尽管各国态度或表态有所差异。除了监管机构表态外，9月12，摩根大通CEO杰米·戴蒙说，宣称比特币是一场“骗局”，“如果我们有哪个交易员交易比特币，我会立马开除他。原因有两点：第一，这违反我们的规定。第二，这很蠢。”“不能做这样的生意，一些人打算凭空创造出一种货币，”他接着说，“它不会有好结果……有人会被干掉，政府也会严厉打压。”
综上所说，结合国内或国外的监管政策以及趋势看，国内的比特币交易平台“关停潮”已经无法避免。尽管目前只看到有3家，但相信在今晚，尤其是在北京的注册的交易平台会出现一个主动“关停”的高潮。因此，B20社区提醒各位投资者或虚拟货币持有者做好应有的心理准备，采取合理的风险应对措施，以避免更大的投资损失，若有需求，可随时咨询或进行业务对接。
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